مدیر اداره مبارزه با پول‌شویی بانک مرکزی اعلام کرد از روز گذشته تراکنش حسابهای بانکی در راستای مبارزه با پولش شویی و حساب های اجاره ای رصد میشود و اگر میزان تراکنش حساب افراد فاقد شغل (بی کار) از 500 میلیون تومان در سال فراتر برود، حساب آنها مسدود خواهد شد. جزئیات را در شهر سخت افزار بخوانید.
بر همین اساس از این پس بانک مرکزی اقدام به پایش و رصد تراکنش حسابهای بانکی متعلق به اشخاص حقیقی بیکار و اشخاص حقوقی غیرفعال می‌کند و اگر از سقف در نظر گرفته شده فراتر برود، حساب شخص مسدود خواهد شد. لازم به ذکر است در این طرح گردش حساب افراد، واریز سود و مدیریت نقدینگی از یک حساب به حساب دیگر ملاک نیست و تمامی حسابهای متعلق به شخص در یک موسسه اعتباری در نظر گرفته خواهد شد.
همچنین این طرح شامل افراد مستمری بگیر، افراد تحت پوشش کمیته امداد، افراد تحت پوشش بهزیستی، افراد بازنشسته، افراد از کار افتاده، افراد مستمری بگیر، دانش آموزان و خانم‌های خانه دار نمی‌شود.
در این طرح اگر تراکنش‌های حساب بانکی افراد از سقف تعیین شده فراتر برود، باید نسبت به وجه واریزی اسناد و مدارک ارائه کنند.
طبق اعلام بانک مرکزی فعالیت‌‌ها از طریق مجموع گردش بدهکار و بستانکار تمام حسابهای سپرده بانکی شخص نزد هر موسسه اعتباری در بازه زمانی یک‌‌ساله محاسبه میشود.
بر اساس دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال که از سوی بانک مرکزی اعلام شده است، حداکثر حد مجاز برای افراد بازنشسته 2 میلیارد تومان در سال، برای افراد مستمری بگیر یک میلیارد تومان، برای افراد بیکار 500 میلیون تومان و برای غیرفعال مالیاتی 500 میلیون تومان تعین شده است.
نظر خود را اضافه کنید.
برای ارسال نظر وارد شوید
ارسال نظر بدون عضویت در سایت