آیا می‌دانستید که بیت کوین در ۱۰ سال از ۱۳ سال گذشته، سودده‌ترین دارایی تمام بازارهای مالی دنیا بوده؟ سود گرفتن از بازار پرفرازونشیب نیاز به این دارد که سبد سرمایه‌گذاری جامع و خوش‌ساختی بسازید که هم بتواند ریسک سرمایه را کنترل کند و هم از فرصت‌های سودآوری بازار بهره ببرد.
اگر شما هم دوست دارید از بازار ارز دیجیتال سود بگیرید و سبد سرمایه‌گذاری حرفه‌ای و سودآوری داشته باشید، لازم است که به یک سری نکات مهم توجه کنید. در ادامه هر آنچه باید برای نحوه ساخت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بدانید را آموزش داده‌ایم.
شناخت تیپ شخصیتی سرمایه‌گذار
پیش از هرچیز، باید بدانیم که موفقیت در بازار ارز دیجیتال تنها به انتخاب رمزارز یا شناخت تحلیل تکنیکال محدود نمی‌شود؛ بلکه مسأله اساسی، شناخت خود و تیپ شخصیتی سرمایه‌گذار است. افراد بر اساس میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی‌شان، می‌توانند به تیپ‌های مختلفی تقسیم شوند:
- مبتدی: این افراد اغلب شناخت کافی از رمزارزها ندارند و برای شروع، نیاز به آموزش و آشنایی با مفاهیم مقدماتی بازار کریپتو دارند.
- هولدر (Holder): این افراد بیشتر به آینده درخشان ارزهای دیجیتال باور دارند. معمولاً با تحلیل فاندامنتال پروژه‌ها، ارزهای مستعد را انتخاب کرده و تا مدت‌ها آن‌ها را نگه می‌دارند (اصطلاحاً هولد می‌کنند). عجله‌ای برای فروش ندارند و نوسانات کوتاه‌مدت بازار را چندان جدی نمی‌گیرند.
- معامله‌گر: به‌صورت فعال در بازار حضور دارند و از نوسانات روزانه یا هفتگی استفاده می‌کنند. برای معامله‌گری، غالباً با تحلیل تکنیکال نمودار قیمت سروکار دارند و ممکن است روزانه چندین پوزیشن باز و بسته کنند.
اگر خودتان را در یکی از این گروه‌ها پیدا کنید، راحت‌تر می‌توانید استراتژی متناسب با شخصیت و اهداف خود را بشناسید و تصمیم‌گیری دقیق‌تری درباره «چه بخریم؟ چقدر بخریم؟ تا کی نگه داریم؟» داشته باشید.
انتخاب استراتژی مناسب سرمایه‌گذاری
به عبارت ساده، استراتژی راه و روشی است که سرمایه‌گذار برای خرید، فروش یا نگهداری دارایی انتخاب می‌کند. انتخاب استراتژی به عوامل متعددی بستگی دارد: تیپ شخصیتی، میزان ریسک‌پذیری، میزان سرمایه، افق زمانی سرمایه‌گذاری و ... . در ادامه، چهار روش رایج سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم:
میانگین هزینه دلار (DCA)
روش DCA یا Dollar Cost Averaging یعنی به‌جای اینکه همه پول خود را در یک لحظه و با یک قیمت وارد بازار کنید، در بازه‌های زمانی منظم و با مبالغ ثابت وارد می‌شوید. با این روش، گر قیمت دارایی بالا یا پایین برود، شما میانگین قیمتی خوبی خواهید داشت و ریسک خرید در سقف کاهش پیدا می‌کند.
سرمایه‌گذاری خرد
به جای خریدهای بزرگ و ریسک بالا، سرمایه‌گذار بودجه خود را به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم می‌کند و این بخش‌ها را در ارزهای مختلف یا زمان‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش برای کسانی مناسب است که نمی‌خواهند در همان ابتدای مسیر، مبلغ زیادی وارد بازار کنند.
سرمایه‌گذاری ارزش و رشد
این روش سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال یعنی شناسایی پروژه‌هایی که اساساً پشتوانه فنی، تیم قوی و جامعه کاربری فعالی دارند و احتمال رشد آن‌ها در آینده بالا است. اگر انتخاب درستی داشته باشید، می‌توانید از رشدهای چندبرابری پروژه‌ها بهره‌مند شوید.
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری
یکی از اصول کلیدی برای کاهش ریسک و افزایش پتانسیل سود، تنوع‌بخشی به سبد است. هیچ‌کس دوست ندارد همه تخم‌مرغ‌هایش را در یک سبد بگذارد. چرا؟ چون ممکن است تنها یک تصمیم اشتباه یا یک رویداد ناگوار، کل سرمایه را به خطر بیندازد.
یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای تنوع‌بخشی، استفاده از سبدهای سرمایه‌گذاری صرافی‌های معتبر است. صرافی ارز دیجیتال بیت پین، که از صرافی‌های معتبرترین و محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملات رمزارز کشور محسوب می‌شود، درست مثل سال‌های قبل برای سال ۲۰۲۵ هم سبد سرمایه‌گذاری ارائه داده است.
امسال بیت‌پین پا را فراتر گذاشته و سه سبد مختلف را معرفی کرده که براساس سطح ریسک‌پذیری کاربران و چشم‌انداز آینده بازار کریپتو چیده شده‌اند. این سه سبد که به طور قطع لقب بهترین سبد ارز دیجیتال صرافی ایران را به خود اختصاص داده‌اند، به شرح زیر هستند:
سبد ریسک پایین
این سبد، شامل رمزارزهای بزرگ و باثبات بازار مانند بیت کوین، طلا و دلار (استیبل کوین‌ها) و چند رمزارز آینده‌دار دیگر است. سبد سرمایه‌گذاری کم‌ریسک بیت پین برای افرادی مناسب است که می‌خواهند با خیال راحت‌تر سرمایه‌گذاری کنند و با نوسانات کمتری مواجه شوند.
سبد ریسک متوسط
سبد دوم بیت پین، توسط شایان بختیاری، مدرس و تحلیلگر مطرح بازارهای مالی ایجاد شده و ترکیبی از کوین‌هایی با پشتوانه فاندامنتال قوی و تعدادی آلت کوین است که پتانسیل رشد بالاتری دارند. این سبد با ریسکی معقول، سعی دارد که از فرصت‌های صعود پیش روی بازار هم بهره ببرد و به‌همین‌دلیل، مناسب کسانی است که با ریسکی معقول، همچنان به رشد چندبرابری ارزهای جدید هم توجه دارند.
سبد ریسک بالا
سهم بزرگی از این سبد به ارزهای پرنوسان و پروژه‌های جدید بازار اختصاص داده شده است. سبد پرریسک بیت پین مناسب افرادی است که می‌خواهند بخشی از سرمایه را وارد پروژه‌های نسبتاً کوچکی کنند که قابلیت رشد انفجاری دارند اما نوساناتشان هم شدیدتر است.
ابزارها و اپلیکیشن‌های مدیریت سبد ارز دیجیتال
پس از چینش سبد، کارتان تمام نمی‌شود! بلکه وقت آن می‌رسد که با ابزارهای کاربردی برای مدیریت و پایش سبد آشنا شوید. در بازار پرنوسان کریپتو، داشتن یک دید کوتاه مدت و دست‌کم هفتگی از وضعیت دارایی‌ها بسیار اهمیت دارد. برای پایش و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال نیاز به ابزاری دارید که در ادامه برخی از مهمترین آن‌ها را معرفی می‌کنیم:
- کوین مارکت کپ: مرجع کلی بازار ارز دیجیتال است که اطلاعات حیاتی کوین‌ها و توکن‌ها را می‌توان از این سایت استخراج کرد.
- تریدینگ ویو: اگر قصد دارید به‌صورت دقیق‌تری نمودار قیمت را تحلیل کنید و در نقاط مناسبی وارد یا خارج شوید، تریدینگ‌ویو (TradingView) یکی از مهمترین ابزارهای آنلاین است که اندیکاتورها و امکانات فراوانی دارد.
- صرافی ارز دیجیتال: داشتن یک صرافی ارز دیجیتال که نقدینگی بالا، واریز و برداشت آنی و کارمزد پایینی داشته باشد، قطعاً یکی از مهمترین ابزارها برای شروع سرمایه‌گذاری و ترید در بازار رمزارزهاست.
بهترین صرافی برای خرید ارزهای دیجیتال
همانطور که گفتیم، مهمترین ابزاری که برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال نیاز است، یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و کاربردی است. یک صرافی قابل اعتماد باید ویژگی‌های اساسی مهمی داشته باشد تا بتوان با خیال راحت از آن خرید کرد و یا رمزارزها را برای کسب سود بیشتر در آن استیک کرد.
یک صرافی خوب باید:
- امنیت قوی داشته باشد.
- پشتیبانی ۲۴/۷ داشته باشد.
- رمزارزهای متنوعی را ارائه دهد.
- واریز و برداشت آنی داشته باشد.
- خدمات متنوع و همرده با پلتفرم‌های برتر دنیا ارائه دهد.
- نقدینگی بالایی داشته باشد.
ویژگی‌های بالا، دقیقاً خصوصیاتی است که باعث شده صرافی ارز دیجیتال بیت پین به بیش از ۴ میلیون کاربر برسد. قیمت ارز دیجیتال در این صرافی بسیار نزدیک به پلتفرم‌های جهانی است و این نشان‌دهنده نقدینگی بسیار مناسب برای معاملات شماست.
خدمات بیت پین فقط به بات‌های معامله‌گر متنوع، استیکینگ، وام دهی کریپتویی یا بازار تعهدی ختم نمی‌شود. یکی از دلایل محبوبیت بیت پین در میان سرمایه‌گذاران ایرانی، ارائه سبدهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال است که در سال گذشته توانست تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران را به سود برساند.
در تصویر بالا، به وضوح می‌توانید عملکرد سبد سرمایه‌گذاری ۲۰۲۴ بیت پین را مشاهده کنید. این سبد که با همکاری و نظارت تیم تحلیلگر بیت پین ارائه شده بود، تعادل موشکافانه‌ای بین ریسک و پاداش برقرار کرده بود و همین رمز موفقیت آن بود. امسال هم بیت پین به رسم خود پایبند بوده و حالا سبد سرمایه‌گذاری ۲۰۲۵ را در قالب سه سبد در ریسک‌های متنوع عرضه کرده است.
نتیجه‌گیری؛ از همین امروز شروع کنید!
دنیای کریپتو بسیار پرنوسان اما پرفرصت است. این جمله یعنی با شناخت کافی از خود و بازار، در کنار استفاده از ابزارها و پلتفرم‌های معتبر، می‌توانید سبدی بسازید که در بلندمدت سودآوری جذابی داشته باشد. زیرا ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، بی‌شک یکی از مهمترین قدم‌هایی است که می‌توانید برای آینده مالی‌تان بردارید.
ساخت یک سبد ارز دیجیتال سودآور، در گرو شناخت خود، انتخاب استراتژی مناسب و تنوع‌بخشی است. اما مهم‌تر از همه، آموزش مداوم و استفاده از پلتفرم‌های معتبر است که می‌تواند شما را از دغدغه‌های امنیتی و پیچیدگی‌های بازار مصون نگه دارد.
سلب مسئولیت: مطالب منتشرشده در دسته رپورتاژ آگهی توسط شرکت‌های ثالث تهیه شده و جنبه تبلیغاتی یا بیانیه خبری دارند. این مطالب صرفاً بازنشر شده و شهرسخت‌افزار مسئولیتی در قبال صحت محتوای آن ندارد.
نظر خود را اضافه کنید.
برای ارسال نظر وارد شوید
ارسال نظر بدون عضویت در سایت