به نظر می‌آید که سقف گردش سالیانه حساب کاربران نیز مشخص شده است. بانک مرکزی در بخشنامه‌ای تمامی بانک‌ها را موظف کرده است تا سقف گردش سالانه حساب مشتریان را مشخص کنند. این اقدام با هدف مبارزه با پولشویی و رصد دقیق تراکنش‌های بانکی اجرا می‌شود. جزئیات بیشتر را در شهر سخت افزار بخوانید.
بر اساس گزارش تسنیم، بانک مرکزی برای مشتریان حقیقی مزدبگیر سقف سالانه 200 میلیارد ریال، برای افراد فاقد شغل 50 میلیارد ریال و برای اشخاص حقوقی غیرفعال 5 میلیارد ریال سقف تراکنش سالانه در نظر گرفته است. همچنین کسب‌وکارها و اشخاص حقوقی فعال باید سقف جداگانه‌ای برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری خود داشته باشند.
بانک‌ها مکلف شده‌اند سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند که مغایرت‌های مالی مشتریان را شناسایی کند. در صورتی که مشتری ظرف یک هفته به درخواست بانک پاسخ ندهد، خدمات غیرحضوری او قطع خواهد شد و سقف برداشت روزانه کارت نیز به 100 میلیون ریال کاهش می‌یابد.
بیشتر از حد مجاز تراکنش داشته باشید؛ گزارش می‌شود
علاوه بر این اگر گردش حساب بیش از سطح تعیین‌شده باشد، موضوع بلافاصله به مرکز اطلاعات مالی گزارش می‌شود و هرگونه تغییر در سطح فعالیت تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر است.
از سوی دیگر، تراکنش‌های غیرتجاری مانند خرید و فروش ملک، خودرو یا طلا در سوابق مشتری ثبت می‌شوند اما جزء فعالیت‌های بانکی متعارف محسوب نمی‌گردند و پس از تأیید، از محاسبات سامانه‌ای کنار گذاشته خواهند شد.
همچنین تمامی اطلاعات مرتبط با سطح فعالیت مشتریان باید در سامانه نهاب بانک مرکزی ثبت شده و با شناسه شهاب تأیید شود. هرگونه تغییر بعدی نیز صرفاً با مجوز بانک مرکزی امکان‌پذیر خواهد بود.
در همین رابطه بخوانید:
- قانون جدید بانک مرکزی: خرید بیش از 5 هزار تتر در سال ممنوع است
- داشتن بیش از 10 حساب بانکی ممنوع شد
بانک مرکزی در پایان تأکید کرده است که اجرای این دستورالعمل باید بدون استثنا و به‌طور فوری انجام شود و بانک‌ها موظفند اطلاع‌رسانی لازم را از طریق پیامک یا وب‌سایت رسمی خود در اختیار مشتریان قرار دهند.
نظر خود را اضافه کنید.
برای ارسال نظر وارد شوید
ارسال نظر بدون عضویت در سایت