بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار محدودیتهای جدیدی را بر روی تراکنشهای افراد اعمال میکنند و تراکنشهای برداشت پول برای حسابهای سپرده سقف معینی خواهد داشت.
مقررات جدید که بنا بر اعلام رسمی در راستای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم وضع شده، برای برداشتهای هر شخص سقف تعیین میکند. بر همین اساس بانکها باید سقف برداشت از کلیه حسابهای مشتریان حقیقی از طریق درگاههای پرداخت غیر حضوری را جمعاً به 100 میلیون تومان در روز و 500 میلیون تومان در ماه محدود کنند.
با این محدودیت جدید سقف برداشت برای مشتریان حقوقی بر اساس سطح ریسک پول شویی توسط هیئت عامل بانک مرکزی تعیین خواهد شد.
همچنین بانکها موظف میشوند کلیه تراکنشهای بیش از 200 میلیون تومان (اعم از درون بانکی و بین بانکی) را منوط به تکمیل فیلد «بابت» و اسکن سند مثبته آن کنند. به این ترتیب برای انجام تراکنشهای بیش از 200 میلیون تومان باید یک سند دال بر انجام معامله، قرارداد یا نظیر آنها ارائه کرد.
محدودیت دیگر به سقف تراکنش بانکی به ازای هر کارت مربوط میشود. طبق مقررات جدید سقف تراکنش برای اشخاص حقیقی به 50 میلیون تومان به ازای هر کارت بانکی محدود میشود و مجموع تراکنشهای کلیه کارتهای بانکی متعلق به هر شخص هم از 100 میلیون تومان در شبانه روز فراتر نخواهد رفت.
به این ترتیب انجام خریدهای بیش از 50 میلیون تومان با کارت بانکی میسر نخواهد بود و در هر شبانه روز هم نمی توان بیش از 100 میلیون تومان کارت به کارت یا خرید کرد.
نظر خود را اضافه کنید.
برای ارسال نظر وارد شوید
ارسال نظر بدون عضویت در سایت