جنون بیت کوین: بررسی فرصت‌ها و خطرات سرمایه‌گذاری روی محبوب‌ترین ارز دیجیتالی رمزگذاری شده از نگاه کارشناسان

خرید بیت‌کوین، در نگاه اول گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری پرسود به حساب می‌آید. با این تفاسیر، بررسی نظر کارشناسان مطرح و مطالعه راهکارها و پیشنهادات آن‌ها، خالی از لطف نخواهد بود. در این مطلبِ شهر سخت‌افزار، نگاهی به فرصت‌ها و خطرات سرمایه‌گذاری روی بیت کوین خواهیم داشت و در نهایت، راهکارهای جایگزین برای سرمایه‌گذاری را بررسی می‌کنیم.

بیت کوین وارد فاز جنون شده است. اثبات این امر، سر به فلک کشیدن قیمت این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده است که حتی باعث شده بسیاری برای خرید آن، دست به قرض کردن پول یا گرفتن وام بزنند. این موضوعی است که توسط وب‌سایت CNBC و به نقل از Joseph Borg، رگولاتور مطرح حاضر در بازار ارزهای دیجیتالی اعلام شده است.

آقای Borg در این خصوص می‌گوید:

در چند هفته اخیر شاهد درخواست‌های متعدد وام و وجوه نقد بوده‌ایم که از سوی کاربرانی مطرح شده که قصد دارند خرید بیت کوین را در دستورکار قرار دهند. حتی شاهد آمار سرسام آور فروش سهام یا استفاده از کارت‌های اعتباری به منظور خرید ارزشمندترین ارز دیجیتالی رمزگذاری شده حال حاضر بازار یعنی بیت کوین هستیم.

این اظهارنظری است که توسط ریاست یک نهاد متخصص در حوزه حفاظت از سرمایه کاربران ارائه شده است. این در حالی است که احتمالاً شما هم به تازگی در میان دوستان و آشنایان خود شاهد بحث در خصوص ارزش روز افزون این ارز دیجیتالی، سود و منفعت آن و به طور کل این پرسش بوده‌اید که آیا سرمایه‌گذاری روی بیت کوین، گزینه‌ای معقول و منطقی به حساب می‌آید؟!

پرده اول: سرمایه‌گذاری پرسود
همان‌طور که می‌دانید بیت کوین که سال جاری میلادی را با ارزش ۱۰۰۰ دلاری آغاز کرده بود حالا و بنابر گزارش Coinbase‌ حتی به رکورد حیرت انگیز ۱۹۰۰۰ دلار به ازای هر واحد این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده، دست یافته است. Coinbase پلتفرمی است که چیزی حدود یک سوم ارزش مجموع داد و ستدهای این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده را به خود اختصاص داده است. از همین رو معمولاً تحلیلگران در ارائه آمار یا استناد به قیمت‌های ارائه شده برای این ارز دیجیتالی، از ارقام ارائه شده در این پلتفرم آنلاین و معتبر خرید و فروش ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده استفاده می‌کنند. در فضای آنلاین هم بیت کوین ترند شده و با جریان سازی ویژه خود توانسته از ماه ژانویه سال جاری میلادی تا کنون، رشد ۱۰۰۰ درصدی را تجربه کند. از همین رو، در نگاه اول به‌نظر می‌رسد بیت‌ کوین گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری است و سوددهی قابل توجهی هم دارد. بسیاری از تحلیلگران مدعی هستند روند افزایش قیمت بیت کوین تا پایان سال جاری میلادی ادامه خواهد داشت تا این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده، بیش از پیش به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری مبدل شود. اما این افزایش قیمت، اما و اگرهایی هم دارد.

 آقای Borg در مصاحبه اخیر خود می‌گوید:

در حال حاضر در منحنی جنون قرار داریم. این به معنای آن است که در نقطه‌ای از زمان، شاهد کاهش ارزش این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده خواهیم بود. ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده یا همان Cryptocurrency آمده‌اند تا بمانند. بلاک‌چین هم آمده تا به گزینه‌ای کاربردی و مدرن تبدیل شود اما این دو تکنولوژی، مستقل از بیت کوین هستند.

به بیان روشن‌تر، آقای Borg معتقد است گسترش استفاده از تکنولوژی‌های نظیر بلاک‌چین به معنای آن نیست که بیت کوین نیز همواره و به طور پیوسته به روند رو به رشد خود ادامه می دهد. با وجود این، Borg معتقد است در آینده شاهد قانون‌مندتر شدن بهره‌برداری از این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده خواهیم بود.

افزایش قیمت بیت‌کوین باعث شده تحلیلگران و متخصصان زیادی دست به کار شوند تا دلیل این افزایش قیمت را جستجو کنند. Valentin Marinov مسئول پروژه تحقیقاتی G-10 FX از جمله تحلیلگرانی است که مدعی شده دلیل این افزایش قیمت را کشف کرده است. Marinov در گفتگو با بیزینس اینسایدر مدعی شده تا پیش از پایان سال جاری میلادی، بازهم شاهد افزایش قیمت بیت کوین خواهیم بود. او دلیل افزایش چشمگیر قیمت این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده را نبود توازن ذاتی بین تقاضا و تامین این ارز دیجیتالی دانسته است. او معتقد است تامین این ارز، به طور ذاتی در مقدار ثابتی تنظیم شده است و تقاضا نیز با توجه به امیدواری افراد برای افزایش ارزش این ارز، در حال گسترش است. همین امر باعث شده ارزش بیت کوین به طور فزاینده‌ای افزایش یابد. بدنیست بدانید در حال حاضر سیاست‌های به نحوی است که به طور مجموع، تنها ۲۱ میلیون بیت کوین در بازار، توزیع شود.

پرده دوم: سرمایه‌گذاری با خطر پذیری بالا
نگاه تحلیلگران مطرح بازار در خصوص آینده بیت‌کوین، اگرچه همواره با تردیدهایی خاص همراه بوده است اما قابل توجه و البته تا حد زیادی قابل استناد است. به عنوان مثال، Roger Ver مدیرعامل Bitcoin.com که لقب مسیح بیت‌کوین را یدک می‌کشد به تازگی اظهارنظری داشته است که خواندن آن خالی از لطف نیست. اظهارنظری که با نگرانی‌های این تحلیل‌گر بازار ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده، همراه شده است. Ver در این خصوص می‌گوید:

در کوتاه ‌مدت تصور من بر آن است که بیت کوین می‌تواند به ارزش بالاتری هم دست پیدا کند اما باید درنظر داشت که بیت کوین از محدوده آنچه صرفاً یک ارز دیجیتالی رمزگذاری شده نام گرفته باشد فراتر رفته است و به گزینه سرمایه‌گذاری با خطر پذیری بالا تبدیل شده است. درنظر داشته باشید که گزینه‌های اینچنینی ممکن است برای مدت طولانی، به روند رشد خود ادامه دهند و طیف زیادی از کاربران هم از سرمایه‌‌گذاری روی آن استقبال کنند. این روند رو به رشد ممکن است حتی برای چند دهه ادامه پیدا کند اما به شخصه در خصوص آینده بیت کوین، واقعاً نگرانم.

Ver برای این اظهارنظرهای خود، دلایل قانع‌کننده‌ای هم دارد. او معتقد است بیت کوین به مسیر درستی هدایت نشده و کاربردها یا پتانسیل آن دستخوش عوامل تاثیرگذار منفی شده است. او معتقد است بیت‌کوین کش به عنوان گزینه انشعابی از بیت‌کوین، ارزی است که به مراتب کاربردهای چشمگیرتری دارد. او حتی به کاربران پیشنهاد داده خرید این ارز دیجیتالی را امتحان کنند.

Jamei Dimon مدیرعامل JPMorgan Chase از جمله بانک‌های بین‌المللی و سرویس‌های مالی سرشناس آمریکا، بیت کوین را نوعی کلاه‌برداری توصیف کرده و معتقد است حباب این ارز دیجیتالی رمزگذاری شده بالاخره می‌ترکد. این در حالی است که وارن بافت سرمایه‌گذار میلیاردر هم شدیدا توصیه کرده کاربران از سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین اجتناب کنند.

جمعه گذشته، Stefan Ingves ریاست رگولاتوری جهانی Basel Committee هم سرمایه‌گذاری روی بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتالی رمزگذاری مشابه را گامی خطرناک توصیف کرده بود. این مقام مسئول، خطر پذیری بالا را در کنار پشتیبانی نشدن این ارز از طرف بانک‌های مرکزی یا رگولاتوری‌های بین‌المللی در لیست دلایلی قرار داده است که خرید بیت کوین را به سرمایه‌گذاری ناامن و غیر مطمئن تبدیل می‌کند.

پرده سوم: سرمایه‌گذاری مدیریت شده
در صورتی که به دنبال سرمایه‌گذاری با خطر پذیری کم‌تر روی ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده هستید، بدنیست به این نکته توجه داشته باشید که در حال حاضر به جز بیت‌کوین، گزینه‌های دیگری نظیر بیت کوین کش، ریپل، اتریوم و دش وجود دارند که با صرف هزینه کم‌تر می‌توانند شما را مالک این ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده کنند. ارزهایی که به عقیده بسیاری از کارشناسان می‌توانند آینده روشنی داشته باشند. به عنوان مثال، در حال حاضر هر ریپل را می‌توانید با پرداخت تنها چند هزار تومان خریداری کنید. البته طبیعی است که سود حاصل از سرمایه‌گذاری شما حداقل در حال حاضر، به مراتب کم‌تر از سودی خواهد بود که از خرید بیت کوین نصیبتان می‌شود اما هرچه باشد، خطر پذیری کم‌تری داشته‌اید. به بیان دیگر، پیشنهاد ما سرمایه‌گذاری روی ارزهایی است که فرایند استخراج و مدیریت آن‌ها یا حتی سطح تکنولوژی بلاک چین آن‌ها در مرتبه‌ای بالاتر از بیت‌کوین قرار دارد. همان‌طور که گفتیم مسیح بیت‌کوین نیز پیشنهاد داده تا سرمایه‌گذاری روی بیت کوین کش را امتحان کنید. این نوع سرمایه‌گذاری، به ویژه برای کاربرانی که آشنایی چندانی با سازوکار خرید، فروش و مدیریت ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده ندارند، پیشنهاد می‌شود.

نکته دیگری که باید در سرمایه‌گذاری مطمئن به آن توجه داشته باشید، آشنایی با سازوکار خرید، فروش و نگهداری ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده است. به بیان دقیق‌تر، باید به طور کامل با روند خرید این ارز دیجیتالی (به ویژه در کشور عزیزمان ایران) از طریق پلتفرم‌ها یا صرافی‌های معتبر آنلاین، نحوه نگهداری امن از این ارزها با استفاده از کیف پول‌های دیجیتالی آنلاین یا آفلاین و البته روش فروش و تبدیل مجدد آن به ریال آگاه باشید. درنظر داشته باشید که پول‌های دیجیتالی در قالب رمزی مشخص در کیف پول دیجیتالی شما نگهداری می‌شوند و در صورت مفقود شدن این رمز، دارایی شما نیز از دست خواهد رفت.

پرده چهارم: سرمایه‌گذاری هوشمندانه
در صورتی که قصد دارید سرمایه‌گذاری روی بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتالی رمزگذاری شده را آغاز کنید، ابتدا باید از روند قیمتی این ارزها آگاه شده و پس از آن، در موعد مناسب و با افت قیمت، خرید را در دستورکار قرار دهید. درنظر داشته باشید که در حال حاضر اپلیکیشن‌های مختلف ویژه گوشی‌های هوشمند، افزونه‌های مخصوص مرورگرها و حتی بات‌های تلگرامی وجود دارند که شما را از تغییرات لحظه‌ای قیمت و تاریخچه افزایش یا کاهش ارزش این ارزهای دیجیتالی باخبر می‌کنند. با این تفاسیر، پیشنهاد ما آن است که یکی از این اپلیکیشن‌ها را روی گوشی هوشمند خود نصب کرده تا به عنوان مثال، با رسیدن قیمت به مقدار مشخص شده حداقلی یا حداکثری، نوتیفیکیشنی را دریافت کرده و پس از‌ آن دست به خرید بزنید.

حتی می‌توانید یک گام از این هم جلوتر رفته و از سرویس‌هایی مشابه با آنچه توسط استارت‌ آپ‌هایی نظیر Bitcoin Bubble Burst ارائه شده استفاده کنید. این سرویس‌ها، با استفاده از تکنولوژی هوش مصنوعی به پیش‌بینی رفتار بازار پرداخته و در صورتی که افزایش یا کاهش ناگهانی قیمت یا حتی ترکیدن حباب بیت‌کوین را پیش‌بینی کنند شما را باخبر خواهند کرد. به این ترتیب می‌توانید پیش از بروز خطر برای سرمایه خود، دست به کار شده و فرایند خرید یا فروش را کلید بزنید.